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El Uso del Trading como Mecanismo de Estafa Piramidal

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Las estafas piramidales, también conocidas como esquemas Ponzi, son una forma de fraude en la que los participantes son incentivados a reclutar a otros miembros en una red con la promesa de grandes ganancias financieras. Estas utilidades se generan principalmente a partir de las cuotas de los nuevos miembros, en lugar de los productos o servicios reales. En Colombia, las estafas piramidales han sido un problema recurrente durante décadas. Los esquemas fraudulentos han sido promovidos a menudo como oportunidades de inversión o negocios legítimos, y los estafadores a menudo utilizan técnicas de persuasión para convencer a las personas para que inviertan grandes cantidades de dinero en la red. Estas redes se expanden rápidamente y se derrumban cuando no pueden generar suficientes ingresos para pagar a todos los miembros.

Uno de los casos más notorios de una estafa piramidal en Colombia fue el esquema de DMG, que operó en el país entre 2006 y 2008. DMG, que se promovió como una cooperativa de ahorro y crédito, atrajo a más de 200.000 inversionistas y recaudó más de $2.2 billones de pesos colombianos (aproximadamente 660 millones de dólares) antes de ser desmantelado por las autoridades. Sin embargo, después de más de 10 años, estas pirámides vuelven bajo métodos paquetes de inversión, trading, inversiones en marketing, Forex, criptomonedas y otras operaciones financieras.

El trading es una actividad financiera que consiste en comprar y vender activos financieros (como acciones, bonos, divisas, materias primas, criptomonedas, entre otros) con el objetivo de obtener ganancias a corto, mediano o largo plazo. Puede realizarse de manera individual o a través de una empresa de corretaje o una plataforma de trading en línea. Sin embargo, es importante tener en cuenta que estas operaciones conllevan riesgos y que los resultados pueden variar según las condiciones del mercado y las decisiones tomadas por el usuario. (La Teoría del más Tonto en Economía se Evidencia en las Criptomonedas y los NFT)

Uno de los ejemplos más recientes es el caso de Omega Pro. Esta organización es una de las estructuras piramidales más conocidas y polémicas en todo el mundo; ha recibido miles denuncias a lo largo del planeta por estafa. Según datos de la entidad, tiene presencia en 100 países y cuenta con alrededor de 1,8 millones de afiliados. Fue creada en el 2019 y durante la pandemia tuvo su mayor crecimiento dado la necesidad de las personas para poder acceder a mejores ingresos, debido a que la situación económica y laboral fue compleja. El sistema se basa en la captación de recursos y personas, para así logar los rendimientos establecidos a las personas que se encuentren afiliadas, a su vez, estos rendimientos aumentarían a medida de cuantas personas sean reclutadas por aquellas que ya hacen parte. El horizonte de duración depende de la velocidad de crecimiento y del número de afiliados que se logre conseguir, aunque también de otros temas ilegales que pueden llegar a filtrarse, como el lavado de activos provenientes del narcotráfico o contrabando. (Presunta Pirámide Ganadera Dejaría Pérdidas Cercanas a los $70.000 Millones de pesos)

Por medio de publicidad en las redes sociales, estas pirámides internacionales están encontrando en Colombia y varios países latinoamericanos una gran fuente de ingresos. Las promesas de grandes ganancias, el aumento en los beneficios a medida que ingresen nuevos usuarios, la libertad financiera y el hecho de que solo se tenga que retirar las ganancias suena muy atractivo para muchas personas, las cuales, ante su inseguridad, se les dice que estas empresas están legalmente constituidas y su dinero estará respaldado. La realidad es que, aunque estas empresas estén constituidas en países donde tienen operación, al tratarse de transacciones financieras también deben tener un regulador para supervisar sus operaciones. En el caso de Colombia, sería la Superintendencia Financiera, pero al ser entidades internacionales se escapan de la regulación nacional.

Aunque no es posible cerrar el negocio porque no pertenece, ni está bajo la jurisdicción de las autoridades colombianas, estas entidades si pueden suspender las actividades publicitarias de personas naturales que promuevan el negocio para atraer más personas. En otros países como Estados Unidos, Emiratos Árabes e Irán ya están prohibidas, por lo fácil que es el movimiento de dinero de actividades ilegales.

Los esquemas piramidales o Ponzi no son una novedad, pues surgieron hace más de cien años. No obstante, estas prácticas continúan reinventándose o presentándose bajo apariencias nuevas para atraer a individuos desprevenidos y ansiosos de conseguir dinero de manera sencilla.

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